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银监局上百份罚单直指票据业务去年罚款超2

发布时间:2019-09-20 01:48:33 编辑:笔名

银监局上百份罚单直指票据业务 去年罚款超2000万元

佛山日报讯 为了警示票据风险,近日,银监会再度下发了《关于票据业务风险提示的通知》,其指出,对2015年上半年票据业务进行的现场检查中发现,有关银行业金融机构在办理票据业务中,均不同程度存在不审慎行为,并对7种典型的违规问题进行了提示。

利用第三方机构,将票据资产转为资管计划,以投资替代贴现,随意调节会计报表并减少资本计提,部分银行业金融机构与中介合作,离行离柜大量办理无真实贸易背景票据贴现,非法牟利等多项违规行为都在银监会的重点检查范围内。

据统计,各地银监局近两年对于银行票据理财的违规行为开出了多张罚单,仅2015年下半年就有上百份罚单,仅湖南银监局2014年和2015年共开出了10张罚单,罚款280万元。据不完全统计,去年各地银监局对违规银行开出罚单超2000万元。

据记者了解

,多家股份制商业银行开始了对票据业务的自查。根据要求,银行业金融机构将低风险业务全口径纳入统一授信范围,不得办理无真实贸易背景的票据业务,严格按照业务权限、交易对手准入清单和同业授信额度开展同业票据业务,《通知》 还严禁银行员工和机构参与各类票据中介和资金掮客活动,严禁倒打款。可以肯定的是,将对中介开展业务产生不小的冲击,同时,目前主流的带行、租同业户错配等都将在短期内受到监管影响,特别是对于包括互联网平台在内的票据中介机构的影响更大。  (证日)

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